Агентство по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) намерено ужесточить некоторые требования для банков по проверке клиентов. В частности, их обяжут жестче контролировать клиентов, имеющих более пяти карт в одном банке. Соответствующий проект поправок опубликован на сайте «Открытые НПА». Обсуждение продлится до 30 октября.

Для лиц, у которых более 5 карт в одном банке, будет установлен лимит — не более трёх платежей и переводов на общую сумму до 100 тысяч тенге в месяц. В нынешнем законодательстве под особый контроль попадают владельцы 10 и более карт.

Кроме того, АРРФР хочет установить ещё одно требование. Регулятор предлагает банкам автоматически отказывать в платежах и переводах в пользу криптобирж, не являющихся участниками МФЦА. Аналогичное обязательство будет введено и для переводов в пользу электронных и интернет-казино. При этом даже легальные организаторы игорного бизнеса не смогут получить перевод от человека, не достигшего 21 года.

Также банки могут отказать в транзакциях, если получатель связан с незаконным производством, оборотом и (или) транзитом наркотиков. АРРФР уточняет, что такая проверка станет возможна при наличии автоматизированной информационной системы и процедур, которые позволяют выявлять подобные операции.

Регулятор отметил, что планирует ввести поправки в «целях минимизации рисков использования банковских продуктов в сфере незаконного оборота наркотиков и цифровых активов». Во всех вышеуказанных случаях банк обязан присвоить высокий уровень риска отмывания денег и финансирования терроризма (ОД/ФТ) и применить усиленные меры надлежащей проверки таких клиентов.