Нацбанк обновил правила внутреннего контроля.

Теперь при операциях свыше 500 тыс. тенге у клиентов будут проверять не только ИИН, но и паспортные данные с адресом проживания . Соответствующий проект постановления опубликован на портале НПА. Как пояснили в Нацбанке в ответе на запрос inbusiness.kz, новые правила уточняют порядок идентификации клиентов.

Как объяснили в пресс-службе Нацбанка, изменения связаны с новым законом о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, который был принят 4 сентября 2025 года, а также с выполнением рекомендаций Евразийской группы по борьбе с отмыванием доходов и финансированием терроризма, которая в 2023 году проводила оценку Казахстана по выполнению международных стандартов в этой сфере.

Согласно проекту постановления, при обменных операциях и сделках с золотыми слитками банки и обменные пункты должны фиксировать ФИО и ИИН клиентов. Если сумма превышает 500 тыс. тенге, потребуется предъявить удостоверение личности и указать адрес проживания. При этом "стандартной" процедуры проверки больше не будет — только упрощенные или усиленные меры в зависимости от уровня риска. Эти требования применялись и раньше, теперь они закреплены в обновлённых правилах внутреннего контроля.

Особый акцент сделан на операциях с золотыми слитками: они теперь прямо прописаны в правилах финмониторинга, чтобы исключить обход контроля через сделки с драгоценными металлами. Также уточнен перечень офшорных зон, но его ведением занимается АРРФР.

В Нацбанке подчеркнули, что для клиентов изменения почти незаметны. А вот компаниям, которые работают по лицензии Нацбанка через обменные пункты, придётся переписать свои внутренние правила в соответствии с новыми требованиями.